Un criptoinversor de 25 años que compró solana a unos 30 céntimos y polkadot por debajo de un euro explica cómo identificar 'altcoins' ganadoras antes que nadie
Reuters
- Yubo Ruan es el fundador de Parallel Finance, un protocolo descentralizado de préstamos y apuestas.
- A través de su fondo de capital riesgo, este joven de 25 años invirtió antes que muchos en destacadas criptomonedas alternativas como solana y polkadot.
- Comparte cómo identificar caballos ganadores y cómo planea llevar las finanzas descentralizadas a mil millones de personas.
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A sus 25 años, Yubo Ruan ha conseguido probablemente más de lo que sus compañeros podrían imaginar.
En el instituto, Ruan creó su primera empresa, Alisimba Technologies, en Pekín (China), al tiempo que ganaba 13 premios de invención y cinco patentes.
En la universidad, creó su primer fondo de capital riesgo, Skylight Investment, para invertir en tecnologías disruptivas. En 2017, lanzó su segundo fondo de capital riesgo, 8 Decimal Capital, para centrarse en empresas de blockchain y criptografía.
Ahora, este emprendedor en serie está tratando de lograr su objetivo más ambicioso: llevar las finanzas descentralizadas a mil millones de personas a través de su empresa de préstamos Parallel Finance.
Construida sobre el ecosistema polkadot, Parallel Finance está respaldada por destacados inversores de capital riesgo como Sequoia Capital, del multimillonario Peter Thiel, Polychain Capital, Pantera Capital y Lightspeed Ventures, entre otros.
La startup fue valorada en 150 millones de dólares tras recaudar 22 millones en una ronda de financiación el pasado mes en agosto.
Ruan conoció las criptomonedas a principios de 2014.
Mientras trabajaba en su primera empresa en el famoso Garage Café de Pekín, que solía aceptar bitcoin como pago, conoció a un grupo de mineros de esta criptomoneda y de ethereum que más tarde se convirtieron en algunos de los mayores competidores de cripto en China.
Esa experiencia le enseñó la importancia de llegar pronto a las tendencias. En 2019, mientras dirigía el fondo de capital riesgo de 60 millones de dólares 8 Decimal Capital, hizo una inversión de seis cifras en solana a unos 30 o 33 centavos y metió más de 1 millón de dólares en polkadot cuando estaba a menos de 1 dólar, según Ruan.
Sus primeras apuestas han dado buenos resultados. Al mediodía de este viernes, solana, la quinta criptomoneda más grande del mundo por capitalización de mercado, se negociaba a unos 148 dólares, mientras que polkadot, el décimo token, cambiaba de manos a 27 dólares, según los precios de CoinGecko.
Cómo identificar pronto los proyectos de criptomonedas ganadores
Además de estos 2 claros ganadores, Ruan también participó en las primeras rondas de chia, chainlink, X y en la empresa de activos digitales Securitize.
Cuando trata de identificar proyectos con potencial a largo plazo, se centra en tres factores: efectos de red, valoración razonable (no confundir con valoración barata) y la calidad del fundador.
Convertido en un concepto recurrente en el ámbito de la tecnología y las criptomonedas, el efecto de red se refiere a la idea de que cuanto mayor es el número de usuarios que se unen a una red, más valor acumula esta.
Redes sociales como Facebook, Instagram y TikTok ilustran el poder de los efectos de red, mientras que las principales criptomonedas, como el bitcoin y el ethereum, también se han vuelto más valiosas a medida que más personas se unen a sus redes.
En contra del saber popular, a Ruan le gusta invertir en proyectos con valoraciones que pueden parecer caras.
En lugar de centrarse en activos baratos, cree que unas valoraciones más elevadas que, aún así, entren dentro de lo razonable, pueden ser señal de que los proyectos han ganado un mejor consenso y más confianza de los inversores.
"Cuando invertimos en solana, aunque estaba a 33 céntimos, tenía una valoración de doscientos millones de dólares", recuerda. "Fue una locura en ese momento porque el precio era bastante caro para tratarse de una red que nunca había lanzado nada".
Algo parecido ocurrió con polkadot, en la que invirtió cuando estaba todavía estaba por debajo de un dólar a pesar de que contaba con una valoración de más de 1.000 millones de dólares, cuenta Ruan.
Estas valoraciones también tenían sentido para él dado el historial de sus fundadores. El fundador de polkadot, Gavin Wood, también estuvo implicado en el lanzamiento de ethereum, donde hoy se desarrollan la mayoría de las actividades financieras decentralizadas y que tienen que ver con NFT.
"Pongo al menos el 40% del peso en evaluar quién es el fundador y qué ha hecho antes", añade. "Pensamos que los empresarios que han hecho una gran creación con anterioridad probablemente seguirán creando mejores productos a largo plazo".
En este momento, a Ruan le gusta StarkWare, una red de escalamiento de capa dos de ethereum.
La empresa, con sede en Israel, alcanzó recientemente una valoración de 2.000 millones de dólares tras recaudar 50 millones en una ronda de financiación dirigida por Sequoia Capital. En concreto, Parallel Finance se está fijando en uno de los productos de StarkWare, StarkNet.
Construyendo el Apple de las finanzas
En la actualidad, Ruan ya no invierte activamente en proyectos de criptografía. Con el objetivo de llevar las finanzas descentralizadas a mil millones de personas, está centrado en convertir Parallel Finance en el "Apple o Google de las finanzas".
Sin embargo, el joven fundador tiene todavía mucho que demostrar.
Las finanzas descentralizadas (también conocidas como DeFi por sus letras iniciales en inglés), que recogen actividades de servicios financieros automatizados por software, son notoriamente difíciles y complicadas de manejar.
Mientras tanto, las estafas y los fraudes han proliferado a medida que los operadores acuden a las estrategias de DeFi de alto rendimiento, como la agricultura de rendimiento.
Según un informe de Chainalysis, los inversores perdieron 2.800 millones de dólares por problemas con relacionados a este ámbito en 2021.
Con alrededor de 700 millones de dólares en valor total bloqueado, Parallel Finance tiene un dominio de nicho de mercado como el mayor programa de terceros en polkadot, según DeFi Llama.
Para que sus 100.000 usuarios globales crezcan hasta los mil millones, Ruan dice que planea construir un ecosistema de ventanilla única en el que los usuarios puedan llevar a cabo todo tipo de actividades de servicios financieros relacionados con sus tenencias de polkadot, ya sea préstamos colectivos, comercio, apuestas o acuñación de stablecoins.
La empresa también creará una tienda de aplicaciones con permisos para erradicar los fraudes y las estafas.
"Seleccionaremos qué tipo de aplicaciones pueden ejecutarse en nuestra cadena para poder deshacernos de las estafas y los protocolos problemáticos", explica.
Con el tiempo, Parallel Finance se expandirá más allá de polkadot. Por ahora, la empresa se centra en hacer que la plataforma sea fácil de usar, eficiente, escalable y que cumpla con los requisitos reglamentarios.
"Estamos realmente interesados en construir un ecosistema holístico en el que, cuando los usuarios se conecten con sus carteras, puedan hacer de todo, desde pagos hasta la obtención de rendimientos y la negociación de derivados con un solo clic", explica.
"La única manera de que funcione para mil millones de personas es simplificar el proceso en lugar de dejar que los usuarios vayan a 10 sitios web diferentes para hacer 10 cosas distintas".
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