Declaración de la renta para autónomos: deducciones a las que tienes derecho en 2022

Mujer autónoma trabajando
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La declaración de la renta es el mejor trámite para ahorrar dinero en impuestos.

La campaña empieza el 6 de abril y finaliza el 30 de junio, y si eres autónomo te conviene conocer todas las deducciones a las que tienes derecho para pagar menos.

Los trabajadores por cuenta propia tienen una declaración más complicada: hay diversos pagadores, muchos gastos que incluir y es probable que te salga a pagar.

¿Qué son los rendimientos del trabajo en la declaración de la renta? Estos son los ingresos que debes incluir obligatoriamente en 2022

Pero también es cierto que los autónomos tienen más posibilidades a la hora de deducir ciertos gastos.

Conocer todos los detalles de la declaración de la renta es necesario para conseguir este ahorro.

A continuación, se muestran todas las deducciones a las que tienes derecho como autónomo.

Deducciones por aportaciones a los planes de pensiones

Pareja de pensionistas utilizando el ordenador

Los planes de pensiones se pueden desgravar en la declaración de la renta, algo que como autónomo te interesa bastante.

Lo primero que has de saber es que los planes de pensiones tributan como rentas del trabajo, así que es necesario conocer los tramos de IRPF que se aplican en función de los ingresos:

Base imponibleTipo a aplicar
Desde 0 € hasta 12.450 €19%
Desde 12.450 € hasta 20.200 €24%
Desde 20.200 € hasta 35.200 €30%
Desde 35.200 € hasta 60.000 €37%
Desde 60.000 € hasta 300.000 €45%
Más de 300.000 €47%

El máximo deducible este año es de 2.000 euros, ya que el Gobierno aumentó en 2021 los impuestos a estos productos.

Aprovéchalo, porque a partir del año que viene esta cantidad se reduce hasta los 1.500 euros.

Nuevas deducciones por obras en vivienda

Cuánto dinero cuesta reformar una vivienda

Los autónomos que hayan hecho obras en su vivienda para mejorar la eficiencia energética tienen derecho a una deducción de entre el 20% y el 60% de la inversión.

Eso sí, las obras tienen que haberse realizado entre el 6 de octubre y el 31 de diciembre de 2021.

Necesitas el certificado energético de la vivienda como documento que acredite las obras.

La cuota de autónomos te puede ayudar a ahorrar dinero

Carpintero autónomo trabajando en su taller

La cuota de autónomos no sólo es un gasto, también puede ayudarte a ahorrar dinero.

Para justificar esta deducción sólo tienes que presentar el extracto bancario de los cobros que te ha ido haciendo la Seguridad Social.

La cantidad que puedes rebajarte en este concepto depende de lo que tenga estipulado tu actividad como trabajador por cuenta propia.

Sólo puedes deducirte las cuotas que ya hayas pagado en el ejercicio fiscal que corresponde, no las que están todavía por abonar.

Deducciones en el combustible

Un hombre echa gasolina a su coche

Los autónomos pueden deducirse los gastos en combustible aunque el coche que utilicen durante su trabajo no sea suyo.

El error en el que caen miles de contribuyentes en su declaración de la renta y puede acarrear multas de hasta 100 euros

La condición obligatoria en este sentido es que el gasto en gasolina esté relacionado directamente con la actividad laboral.

La cantidad concreta depende de cada caso, aunque oscila entre el 50% y el 100% de la inversión en carburante.

Impuesto de Sociedades

Empresario rellenando papeles

Las empresas de nueva creación han de pagar un Impuesto de Sociedades del 10%, y de esta cantidad es posible acceder a una rebaja de hasta el 15% gracias a la declaración de la renta.

Las empresas con una facturación que esté por encima de los 20 millones tienen una tributación mínima del 15% en este concepto.

Ojo si trabajas en casa: te puedes deducir los suministros

Teletrabajo desde casa

Si eres freelance y trabajas desde casa puedes sacarle mucho provecho a esta situación.

La reducción es de un 30% de lo que hayas pagado en agua, luz, gas y gastos relacionados con el suministro del hogar.

No se trata de una deducción completa, sino que corresponde a la parte de la vivienda en la que se lleva a cabo la actividad. 

Transporte, teléfono móvil y otros gastos

Una persona mirando un móvil

Los trayectos en transporte público, alojamientos en hoteles y gastos de manutención también se pueden deducir, siempre y cuando estén ligados a la actividad profesional.

Lo mismo ocurre con la inversión en vestuario, como los uniformes, ropa de protección o prendas corporativas.

El uso del teléfono móvil tiene hasta un 50% de deducción. Lo más recomendable aquí es disponer de un móvil personal y otro profesional.

También existen las reducciones en los gastos de difícil justificación, para todas aquellas inversiones en las que tengas dudas. Aunque el máximo en estos casos es de 2.000 euros al año.

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