Asesor financiero

Asesor financiero
  • Un asesor financiero se encarga de ayudar a los empresarios y autónomos a manejar su economía, por ejemplo, ofreciendo consejos sobre el pago de impuestos.
  • A continuación, se detalla qué es un asesor financiero y cuáles son sus funciones.
  • Si quieres entender cómo funciona la economía, la tecnología, el mundo empresarial y descubrir el significado de la mayoría de los conceptos que escuchas cada día, no te pierdas nuestra sección Qué es.
  1. ¿Qué es un asesor financiero?
  2. Funciones de un asesor financiero
  3. Cuánto cuesta un asesor financiero
  4. Cualidades de un buen asesor financiero
  5. Por qué es necesario un asesor financiero en una empresa
  6. Ejemplos: casos prácticos para entenderlo mejor

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero es el profesional que ayuda a empresarios y autónomos a manejar su economía.

Esto incluye, entre otras tareas, la asesoría en el pago de impuestos, siempre dentro del marco que estipula la ley.

Pero no es la única labor de los asesores financieros, que en algunos casos cumplen un papel verdaderamente importante en la estructura de una empresa.

Funciones de un asesor financiero

El asesor financiero lleva a cabo diferentes labores dentro de una empresa. Es importante conocerlas si quieres contratar estos servicios.

Estas son las funciones principales de un asesor financiero:

  • Crear un plan económico y financiero para satisfacer las necesidades de su cliente.
  • Elaboración de auditorías de manera periódica.
  • Establecer metas y objetivos para la empresa o el cliente.
  • Resolución de problemas financieros que puedan surgir.
  • Recomendación y asesoramiento en el pago de impuestos.
  • Administrar las finanzas de la empresa y dar consejo al cliente en este sentido.
  • Adelantarse a las posibles coyunturas económicas que puedan ser perjudiciales para la empresa.

Cuánto cuesta un asesor financiero

Antes de contratar los servicios de un asesor financiero debes saber cuánto dinero te va a costar.

La realidad es que la tarifa depende de cada asesor, ya que no todos cobran la misma cantidad ni de la misma manera, según explican en Finect.

Estas son las vías más comunes de un asesor financiero a la hora de exigir sus emolumentos:

  • Factura por asesoramiento: dependerá del coste del patrimonio y de los servicios contratados, pero suele ir del 0,15% para los grandes patrimonios al 1% para los modestos.
  • Pago mensual: la tarifa depende de cada asesor; eso sí, el pago es fijo independientemente de las acciones que lleven a cabo o de la plusvalía generada.
  • Cobro por hora: la tarifa puede ser de entre 200 y 600 euros por hora, dependiendo del asesor y del trabajo a realizar.

Cualidades de un buen asesor financiero

No todo el mundo puede desempañar una buena labor como asesor financiero. Para ello hay que reunir una serie de características.

Estas son las cualidades de un asesor financiero eficaz y de confianza:

  • Liderazgo: los asesores financieros han de saber guiar a grandes grupos empresariales en la toma de decisiones, para ello es necesario tener dotes de liderazgo.
  • Personalidad resolutiva: gran parte del trabajo de un asesor consiste en la resolución de problemas, así que ha de ser una persona a la que no le tiemble el pulso en estas situaciones.
  • Método: los asesores financieros no improvisan, sino que siguen un método concreto de trabajo para alcanzar sus objetivos.
  • Conocimiento: el asesor debe conocer las necesidades de su cliente, así como las características de la empresa y el marco legal en el que desarrolla su labor.

Por qué es necesario un asesor financiero en una empresa

Todas las empresas necesitan orientación en diferentes aspectos de los ámbitos económico e impositivo. Un asesor financiero te puede ofrecer consejo en ambas vertientes.

Además, gracias a un asesor financiero puedes establecer una estrategia de inversión fiable y metódica. De este modo, no irás a ciegas o confiando en la intuición.

Otra ventaja es que tendrás una ayuda en épocas de mala coyuntura económica. Un asesor financiero con experiencia sabrá guiarte en estas situaciones.

Es importante que el asesor financiero sea una persona de confianza y que ya haya demostrado su capacidad de trabajo, ya que tendrás que dejarte guiar por él en la toma de decisiones estructurales.

Ejemplos: casos prácticos para entenderlo mejor

Comprender la forma de trabajar de un asesor financiero puede ser complicado, de ahí que resulte necesario ilustrar con un ejemplo.

Este sería el caso de una empresa que precisa los servicios de un asesor financiero:

  • Una empresa se encuentra en problemas económicos y decide contratar a un asesor financiero para hallar una solución.
  • El asesor cobrará mediante una factura por el trabajo hecho, ya que se trata de una situación temporal y la empresa no solicitará sus servicios una vez solucionado el problema.
  • El asesor financiero lleva a cabo una auditoría de la empresa y detecta diversos inconvenientes en las inversiones realizadas y en el pago de impuestos.
  • La empresa sufre pérdidas económicas debido a una mala praxis en en dichas acciones, sobre todo en lo que se refiere a las malas inversiones.
  • El asesor financiero elabora una estrategia a seguir en los próximos meses, incluyendo las inversiones que merece la pena realizar, las que son prescindibles y diferentes consejos a la hora de acceder a deducciones en el pago de impuestos.
  • Este profesional termina su labor, ahora es la empresa la que ha de seguir sus recomendaciones para sortear el mal escenario.

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