RANKING. Los 9 unicornios 'fintech' europeos: estas startups pretenden destronar a la banca tradicional

Esta semana, un nuevo banco digital europeo ha alcanzado el estatus de unicornio: la alemana N26 anunció el jueves una ronda de financiación de 260 millones de euros con la que su valoración supera ya los mil millones. Concretamente, está valorada en 2.300. 

Como N26, son varias las startups que en los últimos años han combinado tecnología con finanzas para construir los servicios financieros del futuro y poner en jaque a la banca tradicional.

La firma de análisis del mercado del capital riesgo CB Insights tiene publicados varios rankings sobre unicornios fintech y unicornios europeos. Combinando datos de ambas con otros de Crunchbase, para calcular cuánto dinero lleva recaudado cada startup, hemos elaborado el ranking de los unicornios fintech que tenemos en Europa ahora mismo.

Echa un vistazo aquí:

9. Atom Bank

Valoración: 1.000 millones de euros.

Qué hace: es un banco digital.

Por qué es potente: es uno de los "neobancos" más avanzados. Además de cuentas de ahorro, concede hipotecas.

Sede: Londres

Fundada en: 2014

Inversión: 413 millones de euros. 

8. Monzo

Valoración: 1.100 millones de euros.

Qué hace: es un banco digital.

Por qué es potente: a los usuarios les gusta tanto que ya lleva tres exitosas de crowdfunding. En la de febrero de 2016 consiguió un millón de libras en 96 segundos, lo que la convirtió en la campaña más rápida de la historia.

Sede: Londres

Fundada en: 2015

Inversión: 236 millones de euros.

7. Transferwise

Valoración: 1.500 millones de euros.

Qué hace: transferencias de divisas internacionales con comisiones mucho más baratas que en un banco.

Por qué es potente: mueven más de 4.000 millones de euros al mes. Entre sus inversores están Richard Branson y Peter Thiel.

Sede: Londres

Fundada en: 2011.

Inversión: 418 millones de euros.

6. Revolut

Valoración: 1.500 millones de euros.

Qué hace: es un banco digital.

Por qué es potente: tiene más de tres millones de clientes en todo el mundo. El multimillonario ruso Yuri Milner.

Sede: Londres

Fundada en: 2015

Inversión: 292 millones de euros.

5. Funding Circle

Valoración: 1.700 millones de euros.

Qué hace: préstamos P2P para pequeñas empresas.

Por qué es potente: ha financiado más de 25.000 empresas por valor de 2.850 millones de euros. En España, ha conseguido 16 millones de euros para 220 pymes y tiene 330 inversores registrados.

Sede: Londres

Fundada en: 2009

Inversión: 360 millones de euros. Salió a Bolsa en septiembre de 2018.

4. Adyen

Valoración: 1.700 millones de euros.

Qué hace: es una pasarela de pagos que acepta múltiples formas de pago.

Por qué es potente: entre sus clientes están Uber, Microsoft, Spotify o Booking.

Sede: Ámsterdam

Fundada en: 2006

Inversión: 231 millones de euros.

3. Oaknorth

Valoración: 2.000 millones de euros.

Qué hace: es un banco que presta dinero a empresas y promotores inmobiliarios y a cambio ofrece a sus clientes mayores rentabilidades que otros.

Por qué es potente: es uno de los prestamistas más activos de su país de origen, Reino Unido. Hasta la fecha ha dejado más de dos millones de libras de 20.000 clientes que lo usan para ahorrar.

Sede: Londres

Fundada en: 2015

Inversión: 524 millones de euros.

2. Klarna

Valoración: 2.100 millones de euros.

Qué hace: es un banco digital.

Por qué es potente: es un sistema de pago que te permite comprar ahora y pagar más tarde, o dividir el pago en tres sin cobrarte interés.

Sede: Estocolmo

Fundada en: 2005

Inversión: 593 millones de euros.

1. N26

Valoración: 2.300 millones de euros.

Qué hace: es un banco digital.

Por qué es potente: con su última ronda de inversión se ha convertido en el banco digital más valorado de Europa. Está presente en 24 mercados y pronto desembarcará en Estados Unidos.

Sede: Berlín

Fundada en: 2013

Inversión: 446 millones de euros.