¿Quieres empezar a invertir? El legendario multimillonario Warren Buffett te comparte 3 lecciones cortas para novatos

El multimillonario inversor Warren Buffett.
El multimillonario inversor Warren Buffett.
Bill Pugliano/Getty
  • El multimillonario inversos Warren Buffett aprovechó la reunión anual de Berkshire Hathaway para dar consejos cortos, pero prácticos a aquellos que quieren empezar a invertir en bolsa.
  • Sus diferentes consejos tienen nexos en común: evitar que la codicia y las ganas de conseguir dinero fácil tomen control de las inversiones, pensar a largo plazo y, sobre todo, no confiar en los "éxitos evidentes".
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¿Te has propuesto empezar a invertir en bolsa para ganar más dinero o para aprovechar tus ahorros? Si es así, Warren Buffett, leyenda de las inversiones, tiene unos cuantos consejos para ti y para el resto de recién llegados a este mundo (a través de CNBC). 

Buffett volvió a compartir su sabiduría durante la reunión anual de Berkshire Hathaway, sociedad tenedora de la que él es director ejecutivo. En concreto, se dirigió a "aquellos que entraron en el mercado de valores en 2020, ya que se ha producido un récord de recién llegados. Para ellos, tengo algunas lecciones cortitas". Toma nota de ellas porque tienen un nexo común: recordar que invertir es una carrera de largo recorrido y no una forma de generar dinero fácil a corto plazo.

No empieces invirtiendo en valores individuales

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Buffett desaconseja la selección de valores individuales si eres novato. Esta estrategia, conocida como stock picking en inglés, consiste en analizar e identificar aquellos activos concretos que serán una buena inversión. La teoría es muy prometedora, pero Buffet cree que un iniciado no será capaz de afinar tanto hasta que no haya cogido experiencia.

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 "Aconsejo a los recién llegados que primero analicen bien el mercado de valores antes de ponerse a realizar 30 o 40 transacciones diarias, sobre todo si empiezan con la idea de que van a conseguir dinero fácil".

Para ilustrar su consejo, Buffett improvisó un ejercicio entre los presentes. Mostró una lista de 20 compañías con mayor capitalización de mercado en marzo. En la lista había nombres importantes como Microsoft, Alphabet o Facebook. A continuación, pidió a la audiencia que predijera cuáles de ellas seguirían activas dentro de 30 años.

Fue una pregunta con trampa. Después de la deliberación, Buffet compartió las 20 compañías con mayor capitalización de mercado de 1989. Mencionó marcas como Exxon, Merck o IBM. Ninguna de estas se encuentran en el top 20 de marzo.

"Muy pocos de vosotros habréis respondido cero. Nos sentimos muy seguros de nosotros mismos, demasiado. Y no recordamos que el mundo siempre cambia de formas muy, muy drásticas".

Invierte en fondos indexados baratos

Mercado de valores de Nueva York.
Mercado de valores de Nueva York.
Brendan McDermid / Reuters

En lugar de apostar por la selección de valores individuales, Buffett anima a los recién llegados a invertir en fondos indexados baratos. Es una estrategia largoplacista que precisamente elimina la impulsividad y castiga la codicia que puede sentir un novato. "Recomiendo especialmente el fondo indexado S&P 500. Tiene las 500 compañías más grandes y duraderas de Estados Unidos".

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El factor "valor duradero" es la clave de este consejo. Buffett recuerda que a inicios del siglo pasado era habitual invertir en fondos de compañías automovilísticas porque "estaba claro que era el futuro. En 2009, solo quedaban tres de las 2.000 compañías originales, y dos entraron en quiebra".

Para más inri, Buffett reveló que el fideicomisario encargado de administrar sus bienes inmuebles invierte un 90% del dinero en el fondo S&P 500 y el 10% restante en letras del Tesoro. "Creo que lo mejor que podéis hacer es centrar el 90% de las inversiones en este fondo indexado".

No apuestes como si estuvieras en un casino

Juego de cartas en el casino.
Getty Images

"Hubo un gran incremento de apostadores en el mercado de valores durante el año pasado", comenta Buffett. "No hay nada de malo con apostar y esta gente tiene más posibilidades que si jugara a la lotería… pero dudo que tengan buenos resultados".

"Las corporaciones americanas se han convertido en un lugar genial para poder el dinero, guardarlo allí, pero se han convertido también en fichas de casino. No hay nada ilegal en ello. No hay nada amoral. Pero no creo que debamos construir una sociedad alrededor de ello".

Buffett en concreto estaba haciendo referencia a Robinhood, la app de trading que ha crecido durante el confinamiento. Representantes de la app ya han respondido a sus declaraciones.

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La leyenda de las finanzas aconseja no invertir como si apostaras: no te la juegues todo a un movimiento y no confíes en la suerte. Prueba, fracasa, aprende, analiza y luego invierte con cabeza.

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