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Las 7 cosas básicas que necesitas saber antes de comenzar a invertir

Traders en la bolsa de Nueva York
Reuters
  • El conocimiento sobre los mercados es bastante amplio y hay que saber una serie de conceptos básicos previamente a iniciar tus estrategias para intentar ganar dinero.
  • Es importante hacer un repaso sobre las cosas más simples que se conjugan en el entorno de la inversión, para que así sepas, posteriormente, cuáles pueden ser tus métodos de actuación.
  • Es recomendable que te tomes un tiempo prudencial formándote con estas nociones básicas previo a mover tu capital en las bolsas.
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Comenzar a invertir no siempre es tarea fácil. El conocimiento sobre los mercados es bastante amplio y hay que saber una serie de conceptos básicos previamente a iniciar tus estrategias para intentar ganar dinero. Y es que una falta de conocimiento puede llevar a las pérdidas descontroladas. 

Es importante hacer un repaso sobre las cosas más simples que se conjugan en el entorno de la inversión, para que así sepas, posteriormente, cuáles pueden ser tus métodos de actuación. Es recomendable que te tomes un tiempo prudencial formándote con estas nociones básicas previo a mover tu capital en las bolsas.

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Por eso, aquí explicamos 7 cosas fundamentales que tienes que conocer para empezar a moverte como pez en el agua en el entorno bursátil. 
 

1. Inversión

Cuál es la rentabilidad real y nominal en una inversión
Antonio Guillem / GettyImages

Parece obvio, pero lo primero de todo que debes saber es en qué consiste exactamente la inversión. El significado principal es que depositas tu dinero en algún sitio para obtener una rentabilidad en el futuro. 

¿Esto que arrastra? Fundamentalmente, cualquier inversión que acometas tiene un riesgo riesgo implícito, aunque sea muy bajo. Asimismo, es bastante importante que tengas presente que a mayor riesgo, mayor rentabilidad y viceversa, pero también mayores posibilidades de tener pérdidas. Esto se conoce como el binomio rentabilidad/riesgo.
 

2. Inflación

Cómo afecta la inflación a tus ahorros
rawpixel / unsplash

Este concepto es bastante relevante a la hora de trazar nuestra estrategia de inversión. ¿Qué es la inflación? La subida en los precios de los productos y servicios durante un periodo de tiempo determinado.

¿Y por qué es importante? Aunque no lo notes, la inflación te afecta en gran medida. Los momentos en los que sube, que son los más habituales, puedes comprar menos cosas con la misma cantidad de dinero. Es decir, se reduce tu poder adquisitivo. Por norma general, el dinero que tienes en el banco y no te genera rendimientos y tenerlo parado te hará perder poder de compra. 
 

3. Fondo de emergencia o colchón de seguridad

5. Determina qué tipo de cuenta es la mejor para tu fondo para emergencias [RE]
Shutterstock

Dentro de las cosas básicas tienes que tener muy presente el fondo de emergencia, que también se conoce como el colchón de seguridad. ¿Qué quiere decir? Es el dinero del que dispones a mano en caso de que lo necesites. Dicho de otro modo, es el capital que no vas a gastar ni tampoco a invertir. 

Este fondo de emergencia puede hacerte sortear futuros infortunios, por lo que es muy importante que seas prudente a la hora de delimitar cuanto capital vas a dejar a tu alcance. Los expertos recomiendan acumular entre 3 y 6 veces lo que gastas en un mes. Por ejemplo, si necesitas 1.000 euros al mes deberías ahorrar entre 3.000 y 6.000 euros para tu colchón de seguridad. 
 

4. Cartera de inversión

Inversiones
Gettyimages

Si tus nociones sobre todo esto son nulas, seguro que muchas veces te has preguntado en qué consiste una cartera de inversión. Se trata del conjunto de inversiones que realizamos en un tiempo determinado. 

Por ejemplo, si tienes acciones de las empresas A, B y C además del fondo de inversión D y bonos españoles E, todo eso conformará tu cartera de inversión. Así de sencillo.
 

5. Diversificación

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S A R A H ✗ S H A R P / Unsplash

Muchas veces habrás escuchado eso de “no poner todos los huevos en la misma cesta”. Diversificar consiste en repartir tus inversiones entre diferentes activos (renta variable, renta fija, sectores, países u otros tipos de inversión) con el objetivo de reducir el nivel de riesgo. Por tanto, si la cesta se te rompe, dispondrás de más huevos en otras cestas.

6. Volatilidad

Volatilidad como una montaña rusa
Getty Images

¿En qué consiste este concepto que tantas veces hemos oído? La volatilidad es un indicador del riesgo de la inversión y se calcula para cada producto en base a su comportamiento a lo largo de la historia.

Dicho de otra manera, la volatilidad es el conjunto de subidas y caídas de la rentabilidad que tienen nuestras inversiones a lo largo del tiempo. A mayor volatilidad de la inversión, menor será su estabilidad, por lo que será más fácil que tengas pérdidas en el corto plazo, pese a que en el largo plazo puedes obtener (o no) retornos más altos. 
 

7. Fondos de inversión

Qué rentabilidad tienen los fondos de inversión españoles
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El producto por excelencia. Los fondos de inversión son un método de invertir en la que una gestora reúne a unos especialistas para crear una cartera de diferentes activos y se encargan de gestionarla. Así, si compras una participación tendrías una parte proporcional de todas las inversiones de ese vehículo.

Un concepto muy interesante de los fondos es que son fiscalmente eficientes, ya que para traspasar el dinero de un fondo a otro no tendrías que pagar impuestos por los beneficios, al contrario de lo que sucedería si inviertes en bolsa. 

Únicamente tendrías que pagar impuestos (entre un 19 y un 23% sobre las ganancias) una vez retires el dinero y lo tengas en tu cuenta bancaria. Por cierto, puedes retirar el dinero cuando quieras (suele tardar entre 2-4 días laborales).
 

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